安徽涡阳两家公司被指非吸致众多出借人血本无归

践行党的群众路线，要认真倾听人民群众的建议、意见、呼声和要求，关心群众疾苦，接受群众监督，千方百计为群众排忧解难，真心实意为人民群众服务。“针对涡阳县2024年5月9日四联、汇丰两家公司欺诈一案，众多出借人的本金及利息逾期未能及时兑付。恳请上级有关领导予以重视并加以解决，尽快退还我们的血汗钱。”近日，来自安徽省涡阳县马某胜等涉嫌非吸案的受害人致函有关部门反映说。

       涡阳汇丰、四联公司是经政府批准成立、以政府为主导的合法服务平台，是为银行、准金融机构、中小企业和“三农”提供信贷服务平台，提供政银企对接平台服务，并且是“涡阳人民法院诉讼保全担保业务合作”单位、工商局授予“守合同重信用”单位。两家公司已经营十多年，多次被安徽省评定“全省金融改革试点的P2P管理服务平台，并且是全国县级首创”。省发展研究中心张某明处长、市人行征信科科长王某亚及县金融办主任程某，也曾到涡阳县汇丰贷款服务中心检查指导工作。省、市相关金融管理部门也多次对两家公司誉为楷模，称为“利用民间闲散资金支持三农”。出借形式：以担保和不动产抵押开展个人与企业之间的融资借贷模式业务，汇丰公司承担对借款企业资质、抵押资产的审核，不直接与贷款企业产生信贷关系。

       事件发生以后，所有的出借人（约4000户）陆续前往上述两家公司，根据出借人与上述两家公司所签订的合同要求兑付借款的本金及利息，但均未得到任何答复。之后，县里派专人进行交涉并答应解决问题，最终无疾而终；2024年5月11日上午，出借人去县里继续进行交涉，也未有任何结果。造成今天的局面，原因有多方面的：
       其一，在当地政府的指导及金融部门的监管下，上述两家公司运营状况良好。在政府的参与指导下，利用公司平台优势吸收民间闲散资金20余亿元左右，参与出借人多达4000余户。
       其二，上述两家公司逾期未能及时兑付客户的本金及利息。出借人找到汇丰公司法定代表人马某胜，他在一个视频里明确表示县里会给一个解决的方案，原因是县里欠公司很多钱，而且在当地政府的参与指导下借给安徽源和堂药业股份有限公司（以下简称源和堂公司，正在进行破产重整且濒临破产）6、7亿，导致众多出借人的本金及利息逾期未能兑付。汇丰公司经理说，两年前涡阳县的源和堂公司破产重整，面对源和堂公司资金的巨大漏洞，当地政府仍然出面牵线搭桥，让汇丰公司、四联公司出资接下源和堂公司，让源和堂公司在汇丰公司法定代表人马某胜手中进行资金重组。然而，县里至今未给予解决。
       其三，事后发现汇丰公司借款担保合同也存在很大的问题。汇丰公司既是借款人，同时也是担保人，他们通过自家人及身边的亲人朋友注册的多家公司借款，再转入自己投资的公司，并且在签订的合同中，存在着一资多次抵押。这一两年是通过借老百姓手里的存款，偿还他们自己欠银行的利息，并非像汇丰公司、四联公司说的由他们担保借给其他正常运营的公司使用。值得一提的是，从5月9日事发至5月12日的民众聚集追讨期间，汇丰公司业务经理于某5月11日仍然催促欺骗客户将借款转入她指定的相关账号。

       2019年4月11日下午3点30分，时任县领导主持召开源和堂问题处置专项会议，会议中指明让汇丰出借资金帮助源和堂解决贷款问题，红章白纸黑字为证，后在政府的干预下总计借款6、7亿。2024年5月9日，汇丰、四联爆雷，主要导火索涡阳源和堂拖欠6、7亿欠款，原县金融办主任程某的弟弟是汇丰公司股东之一，兄弟二人利用职位之便谋取利益，致多数生意破产，上千家百姓倾家荡产。哥批证，弟收益，百姓深受其害。以政府名义，过度关注私营企业，无视源和堂药业现状，利用职位之便，给民间借贷公司牵线搭桥，套取民众资金，弥补濒临破产企业资金漏洞，致使汇丰、四联两家民间借贷公司出借人全部落入圈套，血本无归。从核发正规的营业执照经营十多年到目前定为非法集资，有关部门每年都监管审计，办公地点就在县法院正对面，难道这十多年就这样熟视无睹，不知道汇丰公司的存在？相关的监管部门及责任人是否应该承担责任？
       日前召开的审议《防范化解金融风险问责规定（试行）》会议强调，要切实抓好《规定》的贯彻落实，坚持严字当头，敢于较真碰硬，敢管敢严、真管真严，释放失责必问、问责必严的强烈信号。事发后，作为受害人去法院起诉法院不接，去信访部门反映情况被推诿无果，打12345市政热线以无证经营为由草草虚假回复，寻求媒体报道也被无情干预……事情至今没有得到妥善解决。
       令人不解的是，国家制定了如此完善的监管体制，是什么导致依法批准成立的汇丰、四联两家公司在一个小县城发生涉案金额高达20余亿元？为什么如此巨大的诈骗案仍然发生？监管部门每年的排查中难道一点都没有察觉吗？恳请上级领导设身处地为民着想，本着实事求是的态度，尽快查明事实真相，依法依规公正处理，给老百姓一个公道。

来源：中视在线